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原油宝藏“穿破商店”敲响投资理财的警钟

来源:杏彩 作者:杏彩 人气: 发布时间:2020-04-27
摘要:本报记者潘 中国银行期货产品“原油宝藏”的投资者经历了最艰难的时刻。在国际油价跌至负值的情况下,原本正常投资或想触底的投资者几天前被一次“短暂休息”吓了一跳。这个话题也引发了公众对银行高风险投资和理财产品的重新审视。 谁应该为“原油宝藏”损失
本报记者潘

中国银行期货产品“原油宝藏”的投资者经历了最艰难的时刻。在国际油价跌至负值的情况下,原本正常投资或想触底的投资者几天前被一次“短暂休息”吓了一跳。这个话题也引发了公众对银行高风险投资和理财产品的重新审视。

谁应该为“原油宝藏”损失买单?最终结果仍不得而知,但银行将高风险投资产品包装成普通理财产品的方式已成为投资者怀疑的焦点。损失所有资金的投资者大多是“白人小投资者”,这无疑为银行投资金融管理市场敲响了警钟。

由于“突然亏损”,市场一夜之间遭受了巨大损失

4月24日晚,中国银行再次对漏油事件做出回应。与此前的声明相比,中行这次的措辞和态度有所软化,给投资者带来了一些希望。

中行表示,针对with月合约“原油宝”产品的负结算价格,4月20日,中行继续与相关市场机构沟通,协商市场异常表现。中国银行将继续尽一切努力维护客户利益,并将在适当时候就未来发展与客户保持联系。

原油是什么样的产品,引起了很大的争议?

据报道,中国银行于2018年1月推出“原油宝”产品,为国内个人客户提供与海外原油期货挂钩的交易服务。其中,美国原油品种与芝加哥商品交易所(admin)的德州轻质原油(admin)期货合约的第一条线相关联。原油产品是没有杠杆效应的交易产品。

然而,美国原油合约在5月份跌至负数。根据原油宝的交易设计,即使没有杠杆效应,在极端情况下,当结算价格为负时,看似无杠杆的产品也会表现出杠杆的无限放大。

时间定在4月20日。美国原油期货在5月合约到期日以罕见的暴跌收盘,这是历史上首次跌入负值。中银原油宝的美国原油合约是指芝加哥商品交易所(行政)的官方结算价格,即37.63美元的结算或头寸转移。因此,持有多头头寸的个人投资者面临“空头头寸”的风险,并遭受巨大损失。

总损失可能超过90亿元。

消息传出时,公众舆论一片哗然。一些投资者说他们“亏损并陷入债务”,而其他人说他们“醒来时欠银行几十万美元”许多投资者计划邀请律师提起集体诉讼,他们认为这是中国银行违约造成的。

一些投资者表示,中国银行原油宝的设计规则可能存在重大缺陷,给投资者造成巨大损失。根据普通投资者的理解,真实资产损失最大的是本金。然而,目前的情况是,投资者不仅损失本金,还可能欠银行200%的本金。

4月22日晚,中国银行就原油宝业务发表声明,表示“对于已确认进入仓库或已受到期结算价约束的客户,他们将为客户完成到期结算,而不是只关注市场、强化平衡。”市场将这种反应解释为投资者自身的风险。然而,投资者提出的最大问题仍然是,在原油产品巨额亏损的背后,还有许多缺陷,如产品设计和交易规则不明确,导致“韭菜根拔起”。

原油宝藏“穿墙”事件造成了多少损失?

据财新网报道,中国银行拥有6万多名原油宝客户,其中约2万人是1万元以下的投资者,2万人是1万至5万元的投资者,2万人是5万元以上的投资者。根据协议结算价格统计,6万多客户保证金损失42亿元,欠中行保证金超过58亿元。中行在该产品中的多头头寸在24,000至25,000(行政)之间,总损失估计不低于90亿元。

4月23日,许多投资者表示

据悉,中国银行及其相关支行在相关营销文章中直接提出了“小白投资,无专业金融知识”参与原油宝投资的情况。这导致原油宝投资者不了解他们购买的金融产品所包含的风险,只有在踩了雷之后,他们才变得特别愤怒。

业内专家直言不讳地表示,投资者在此次事件中并非没有责任,他们在没有期货投资专业知识和能力的情况下贸然进入这一高风险领域。

值得关注的是,工行、建行、中行、农行、民生银行、平安银行、浦东发展银行等许多银行都有与中行类似的“纸原油”产品,但参与投资者普遍将其视为“低风险”的普通银行金融产品。“穿仓”事件表明,监管机构必须加强对银行期货产品的关注和监管,并对金融机构客户实施投资者适合性要求。

“国际期货市场的风险很大。我们必须始终把预防风险放在首位。我们不能在下跌后盲目买入。我们还必须跟上投资者的教育步伐。”中央财经大学证券期货研究所所长何强指出。

新华社

责任编辑:杏彩

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